私たちの物語
Noble Estateは1992年、神戸の地で創業いたしました。当時、日本では資産継承に関する専門的なアドバイスを提供する組織が限られており、多くの富裕層家族が適切な計画を立てることに困難を感じていました。私たちは、この重要な分野において、家族の価値を守り、次世代へ確実に継承するための包括的なサポートを提供することを使命として設立されました。
創業者である田中康夫は、大手金融機関で20年以上の経験を積んだ後、より個人的で深いレベルでお客様をサポートしたいという思いから、独立を決意しました。税理士、弁護士、ファイナンシャルプランナーといった各分野の専門家を集め、学際的なアプローチで資産継承の課題に取り組む体制を構築しました。
創業から30年以上が経過した現在、私たちは1,200以上の家族をサポートし、総額450億円を超える資産の継承計画に携わってまいりました。この間、税制改正、経済環境の変化、家族構成の多様化など、様々な変化に対応しながら、常にお客様の最善の利益を追求してきました。
私たちの強みは、単なる税務対策や法的手続きの代行にとどまらず、お客様の家族の歴史、価値観、将来のビジョンを深く理解し、それに基づいた長期的な計画を策定することにあります。資産の継承は単なる財産の移転ではなく、家族の絆を深め、次世代の成長を支援する機会であると考えています。
私たちのミッション
資産の保全
お客様が築き上げた資産を、様々なリスクから守り、次世代へ確実に継承するための戦略を提供します。法的構造の最適化、税務効率の向上、適切な保険設計を通じて、包括的な保全体制を構築します。
家族の調和
資産継承は家族全体に関わる重要な事項です。世代間のコミュニケーションを促進し、家族憲章の作成をサポートすることで、資産を巡る誤解や対立を防ぎ、家族の絆を強化します。
価値の継承
財産だけでなく、家族の価値観、伝統、社会への貢献意識を次世代へ継承することを支援します。慈善活動の計画、教育資金の準備、起業支援など、多面的なアプローチで若い世代の成長を促します。
品質基準と専門性
専門家チームの構成
私たちのチームは、税理士、弁護士、公認会計士、ファイナンシャルプランナーなど、各分野の有資格者で構成されています。全スタッフが定期的な研修を受け、最新の法規制や税制改正に対応できる知識を維持しています。
税務専門家
- 税理士資格保有者 5名
- 相続税申告経験 平均15年
- 国際税務対応可能
法務専門家
- 弁護士資格保有者 3名
- 信託・財団設立の専門知識
- 家族法の深い理解
金融専門家
- CFP資格保有者 4名
- 資産運用の豊富な経験
- 保険設計の専門知識
会計専門家
- 公認会計士資格保有者 2名
- 事業承継の実務経験
- 財務分析の高度な技術
品質管理体制
すべてのコンサルティング業務において、複数の専門家による検証を実施しています。お客様への提案内容は、税務、法務、金融の各観点から精査され、最適性が確認された後にご提示いたします。
初期分析段階
お客様の現状を詳細に分析し、潜在的な課題とチャンスを特定します。資産構成、家族構成、将来の目標を総合的に評価し、優先順位を明確化します。
戦略立案段階
複数の選択肢を比較検討し、お客様の状況に最適な戦略を策定します。各選択肢のメリット、デメリット、実行コスト、予想される効果を明確に説明いたします。
実行支援段階
計画の実行に必要な手続きを包括的にサポートします。書類作成、関係機関との調整、スケジュール管理など、細部まで丁寧に対応いたします。
継続的見直し
年に一度の定期レビューを通じて、計画の有効性を確認し、必要に応じて調整を行います。税制改正や家族状況の変化に迅速に対応します。
情報管理とセキュリティ
お客様の機密情報は、最高水準のセキュリティで保護されています。データの暗号化、アクセス制限、定期的なセキュリティ監査を実施し、情報漏洩のリスクを最小限に抑えています。
データ保護
すべての顧客データは暗号化され、セキュアなサーバーに保管されています。アクセスは権限を持つスタッフに限定され、すべての操作が記録されます。
守秘義務
全スタッフは厳格な守秘義務契約を締結しており、お客様の情報を第三者に開示することは一切ありません。法律で要求される場合を除き、情報は保護されます。
専門知識と経験
資産継承の分野において、私たちは30年以上の実務経験を通じて培った深い知識を有しています。この期間、日本の税制は何度も改正され、相続税の基礎控除額の引き下げ、配偶者控除の見直し、小規模宅地等の特例の変更など、重要な変更がありました。私たちはこれらの変化に常に対応し、お客様に最適なアドバイスを提供してまいりました。
資産継承の計画において最も重要なのは、単なる税金の削減ではなく、家族全体の幸福と調和を実現することです。私たちは、資産の分割方法、後継者の教育、家族間のコミュニケーション促進など、財務面だけでなく心理的・社会的側面にも配慮したアプローチを採用しています。
特に近年は、グローバル化が進み、海外資産を保有する家族や、国際結婚による複雑な家族構成が増加しています。私たちは国際税務の専門知識を持つスタッフを擁し、二国間租税条約の適用、外国税額控除の活用など、国境を越えた資産継承にも対応しています。
また、事業承継は資産継承の中でも特に複雑な分野です。株式の評価、自社株対策、後継者の選定と育成、従業員への配慮など、多岐にわたる課題があります。私たちは、事業の継続性を確保しながら、スムーズな世代交代を実現するための包括的な支援を提供しています。
慈善活動の計画も、私たちの重要な専門分野の一つです。財団の設立、寄付の税務処理、社会的インパクトの測定など、お客様の社会貢献の意思を効果的に実現するためのサポートを行っています。資産を社会に還元することは、家族の価値観を次世代に伝える重要な手段でもあります。